Términos y Condiciones
Le damos la bienvenida a nuestro Portal de Incorporación Segura de Clientes. Al utilizar nuestros servicios, remitir documentación o tramitar pagos para operaciones de compraventa inmobiliaria, alquileres de alto nivel o servicios náuticos, usted (en adelante, «el Cliente») acepta de forma expresa y vinculante los siguientes Términos y Condiciones suscritos con Transacta Brokers S.L., sociedad mercantil constituida conforme a las leyes españolas, con domicilio en Marbella, Málaga, España (en adelante, «Transacta Brokers»). Le rogamos que los examine con atención antes de formalizar cualquier transacción.
1. Seguridad de Datos y Confidencialidad
La preservación y confidencialidad de su información personal y financiera constituyen nuestra máxima prioridad. Toda la documentación transmitida a través de este portal —incluyendo documentos oficiales de identidad, contratos privados y declaraciones acreditativas del origen de fondos (SoF)— se procesa bajo cifrado integral de extremo a extremo. Los datos facilitados se utilizan exclusivamente para la verificación de cumplimiento normativo (KYC/AML) y la correcta ejecución de la transacción.
2. Requisitos Documentales y de Cumplimiento Normativo
Para asegurar una operativa conforme a la normativa vigente, el Cliente deberá aportar la siguiente documentación preceptiva:
- Pasaporte o documento oficial de identidad en vigor.
- Contrato privado de compraventa, arras o reserva debidamente firmado por las partes, con los datos completos de comprador y vendedor.
- Documentación acreditativa del Origen de Fondos (SoF / SoW) para cualquier operación por importe superior a 10.000 €.
Es responsabilidad exclusiva del Cliente garantizar que todos los documentos aportados sean nítidos, auténticos, vigentes y firmados en su totalidad.
3. Documentación Incompleta y Gastos de Gestión
Nuestro departamento de cumplimiento normativo examina minuciosamente la documentación aportada tras la recepción de la solicitud. En caso de detectar defectos, inexactitudes o documentos incompletos, nos pondremos en contacto con usted de inmediato para su subsanación.
La falta de aportación de la documentación válida requerida en el plazo estipulado (con carácter general, 72 horas desde la notificación) conllevará la cancelación inmediata de la operación. En tal caso, los fondos recibidos serán devueltos a la misma cuenta o billetera de origen, deduciendo las comisiones bancarias o de procesamiento devengadas y un cargo estándar por gastos administrativos de gestión y verificación.
4. Irreversibilidad Técnica en Blockchain, Reembolsos y Bloqueo por PBC/KYC
Las transferencias formalizadas mediante criptoactivos (BTC, ETH, USDT, USDC, PYUSD, etc.) son técnicamente definitivas e irreversibles en la cadena de bloques (blockchain). Cualquier reembolso voluntario, devolución de fondos o resolución contractual promovida por Transacta Brokers se regirá por las siguientes condiciones:
- Comisiones de Red y Terceros: El Cliente asume íntegramente las tasas de red (gas fees) y las comisiones de liquidación de terceros. Dichos importes se descontarán del montante a reembolsar.
- Volatilidad del Tipo de Cambio: Las devoluciones en criptomonedas se efectuarán por el importe nominal exacto recibido en la divisa digital o por el contravalor en euros en el momento de la recepción inicial, optándose por el que represente un desembolso menor para Transacta Brokers. La Compañía no responde de eventuales pérdidas de valor de mercado durante el periodo de análisis.
- Rechazo por Incumplimiento PBC/KYC: En el supuesto de que los socios de cumplimiento o nuestro análisis interno de riesgos denieguen la operación por motivos regulatorios, sanciones internacionales o falta de acreditación documental, los gastos de verificación devengados no tendrán carácter reembolsable.
- Deber Legal de Abstención y Congelación de Activos: En cumplimiento de la Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, si una transacción resultara bloqueada o suspendida por sospecha de origen ilícito, Transacta Brokers estará legalmente obligada a inmovilizar los fondos, paralizar la devolución y dar traslado inmediato al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC). En tales supuestos, Transacta Brokers tiene prohibido restituir activo alguno hasta recibir resolución de las autoridades competentes.
5. Servicios Náuticos y Chárter Marítimo
Para aquellos clientes que contraten servicios de intermediación náutica, chárter o corretaje de yates, las presentes condiciones generales se aplicarán de forma subsidiaria y coordinada con los contratos marítimos específicos suscritos. En caso de discrepancia, prevalecerán las cláusulas particulares del contrato marítimo formalizado.
6. Asistencia y Canales de Contacto
Nuestro objetivo es que el proceso de verificación y liquidación resulte ágil y transparente. Si precisa aclaraciones sobre los documentos requeridos o las presentes condiciones, le recomendamos contactar con nuestro equipo con anterioridad a la formalización del pago:
Transacta Brokers Marbella
Email: cameron@transactabrokers.com
WhatsApp: +34 602 495 944